Etape 4 : Prévisions financières

Vous avez à présent une vue plus claire de votre marché, de vos concurrents et de vos fournisseurs potentiels.

Vous pouvez donc estimer votre chiffre d'affaires, calculer vos prévisions d'activités et approcher vos besoins financiers. Le but est double :

  • > Déterminer le montant de vos capitaux nécessaires pour lancer le projet et puis pour faire vivre l'entreprise.
  • > Les recettes prévisionnelles sont-elles suffisantes pour couvrir les moyens humains, matériels et financiers nécessaires à l'exploitation ?

Pour tous les éléments, vous pouvez vous faire assister par des structures accompagnatrices ou par un expert-comptable.

A - Investissement et financement

1-1. Quels vont être vos investissements de départ ? (désignation et montant)

> Outils

> Véhicule

> Matériel et mobilier

> Locaux (si location, dépôt de garantie)

> Acquisition d'un fonds de commerce et frais liées

> Frais lié à la création d'une société

> Publicité et frais éventuels de communication

> Autres (à détailler sur une annexe)

Total de vos investissements - Total 1 :

1-2. Quels sont vos apports et ressources de départ ?

> Financiers

> Matériel

> Autres (brevets, etc.)

Total de vos apports et ressources - Total 2 :

B - Recettes et dépenses

2-1. Chiffre d'affaires annuel :

Quel chiffre d'affaires annuel hors taxes prévoyez-vous de réaliser :

> la 1ère année ?

> la 2ème année ?

> la 3ème année ?

Rappel : le chiffre d'affaires indiqué ci-dessus doit être hors taxes pour être utilisé dans le tableau qui suit

2-2. Dépenses annuelles hors taxes :

> Rémunération personnelle

> Publicité et frais de communication

> Loyers annuels (locaux)

> Loyers annuels (location de matériel)

> Assurances (multirisques, locaux, matériel)

> Frais de déplacements

> Téléphone (mobile et fixe)

> Carburant

> Autres

Il est également important de ne pas négliger les charges sociales. Le carnet d'adresses vous permettra d'identifier l'interlocuteur qui pourra vous accompagner dans cette démarche.

C - Besoin de fonds de roulement ou besoin de trésorerie lié à l'exploitation

Indépendamment du besoin de financement lié à vos investissements, l'activité va nécessiter un besoin de trésorerie. Vous aurez à financer :

  • Eventuellement le stock
  • Le fait que vos clients ne vous régleront pas tout de suite
  • Une partie des charges fixes liées au démarrage

Ces éléments vont permettre de calculer de manière approximative votre BFR (Besoin en Fonds de Roulement). Des professionnels peuvent également vous aider dans ce calcul.

Total 3 :

D - Synthèse : tableau de financement de démarrage

Investissements Apports et ressources
  Euros   Euros
Total 1 (investissements) Total 2 (ressources)
Total 3 (BFR)    
Total  

Reste à financer par apports extérieurs (banques et autres) :

Total 1 - Total 2 - Total 3 :

Muni de ces éléments, vous pouvez aller voir un expert-comptable ou une structure accompagnatrice.

Authentification

s'inscrire |

- Sommaire -